记得几年前初到香港的时候，我对铜锣湾满大街的“理财”字样颇觉有趣，从ATM机边上的“自助理财”，到银行橱窗里的“卓越理财”和“公司理财”，再到保险公司从业人员名片上印着的“理财顾问”或“理财规划师”头衔等等，都让我体会到“理财”作为一个行业，对于香港这个国际金融中心的重要性。
“理财”，几乎可以包括和打理钱财相关的所有活动，例如开立一个银行户口，办一张信用卡，按揭贷款买房子，买保险，存钱给孩子念书，攒钱养老，炒股票，买基金，买个短期信托产品或者资管产品，长期投资不动产，乃至投资各种另类投资产品，税务规划，遗产规划等等，不一而足。
而在当下的语境之下，无论是一个银行的柜面职员，或是一个代理保险公司的保险代理人，还是法理上代理客户的保险经纪人，拟或是所谓的独立第三方的顾问，但凡是和处理客户的钱或财务相关问题的专业或非专业的从业人员，都可以美其名曰投资顾问或者理财顾问、理财规划师，乃至更加“高大上”一些的注册理财规划师、国家理财规划师、国际金融理财顾问、独立理财顾问、私人财富管理师、私人银行家等等，而许多国外和国内的行业机构也开发出相关的理财专业认证考试，颁发证书，为从事代客“理财”的工作人员进行专业增信。
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